Keinotekoista älykkyyttä käytetään jo sairaiden potilaiden diagnosointiin, asiakaspalvelutehtävien suorittamiseen ja yliopistokurssien opettamiseen. Mutta voiko AI järkyttää Wall Streetin?
Viimeisen vuoden aikana on syntynyt useita AI-hedge-rahastoja, jotka lupaavat voittaa ihmiskauppiaita analysoimalla markkinoita nopeammin ja syvemmin. Nämä AI-rahastot menevät pidemmälle kuin perinteisten tietopohjaisten rahastojen käyttämät algoritmit yrittäen jäljitellä ja parantaa ihmisen aivojen toimintaa.
Jotkut varhaiset tulokset ovat olleet vaikuttavia. Japanissa Simplex Equity Futures -strategiarahasto päättyi 3, 4 prosentin voittoon 24. kesäkuuta, Brexit-päivänä, kun koko maan rahat romahtivat. Kysely 12 AI-rahastosta ympäri maailmaa osoitti, että niiden tuotto oli tänä vuonna keskimäärin lähes 7 prosenttia. Äskettäisessä AI-tutkijoiden konferenssissa puolet työntekijöitä rekrytoivista yrityksistä oli rahoitusyrityksiä, mikä on selvä vastakohta edellisiin vuosiin.
Shaunak Khire, joka perusti kesällä Piilaaksoon perustuvan AI-hedge-rahaston Emma AI, sanoo, että AI: n tapaisilla on suuria etuja perinteiseen hedge-rahastoon nähden.
"Ihmisanalyytikko ei voi mitenkään kattaa niin paljon tietoa", Khire sanoo. "Ihmisen aivojen ei kirjaimellisesti ole mahdollista käsitellä niin paljon tietoa niin lyhyessä ajassa."
AI-rahasto voi ottaa huomioon finanssitiedot markkinoilta ympäri maailmaa, historialliset tiedot, uutisartikkelit, kansainvälinen rahapolitiikka, tiedot ihmisten kaupankäynnistä, yrityksen taustat ja paljon muuta.
Esimerkiksi Emma AI on käynyt kauppaa GlaxoSmithKline: llä, ja se kattaa kaikki lääkeyhtiöllä olevat tietopisteet, jopa etsien 1970-luvulle peräisin olevia arkistoja, Khire sanoo.
Monet rahastot käyttävät jo kvantitatiivisia sijoitusstrategioita kehittämällä tietokonealgoritmeja ennusteiden tekemiseen. Ero näiden rahastojen ja AI-lajikkeen välillä on ns. Syvä oppiminen tai keinotekoiset hermoverkot - AI voi oppia ilman ihmisen panosta, kun taas algoritmit eivät.
Emma AI, kuten monet AI-rahastot, käyttää Bayesin analyysiä jäljittelemään ihmisen päätöksentekoprosessia. Tämä tarkoittaa, että se pystyy hyödyntämään uutta tietoa päivittääkseen näkökulmansa ja strategiansa. Tämä on lähinnä mitä ihmiset tekevät, vain AI voi tehdä sen nopeammin ja teoriassa rationaalisemmin. Ihmisanalyytikko on taipuvainen tekemään virheitä pelon, ylenkirtautumisen tai ahneuden perusteella - ongelmiin, joihin tietokoneet eivät kohtaa.
San Franciscossa toimivan AI-yrityksen Sentient Technologies -yrityksen aiemmin tänä vuonna perustama rahasto käyttää tyyppiä AI, joka on inspiroitunut kasvien ja eläinten evoluutiosta. Tämä ”evoluutiolaskenta” luo jatkuvasti uusia algoritmeja ja sisällyttää parhaat vanhoihin algoritmeihin tekemällä itsestään entistä paremman ja vahvemman. Hongkongissa toimiva AI-rahasto Aidyia käyttää evoluutiolaskentaa muun muassa.
Jatkossa Khire näkee AI: n hallinnoimat kokonaiset rahastot, vaikkakin ehkä jonkinlaisella ihmisten hallinnalla tai ohittamalla sääntelyyn. Hän näkee kuitenkin myös AI: n roolin sääntelyssä. Kongressin viime vuosina hyväksymät Wall Streetin uudistukset ovat saaneet monet pankit lisäämään noudattamiseen sitoutuneiden työntekijöiden määrää.
"Voit automatisoida kaiken tämän", Khire sanoo.
Jotkut asiantuntijat suhtautuvat skeptisesti siihen, aikooko AI todella mullistaa finanssialaa tapaan, jolla AI-yrityksen perustajat väittävät. Jotkut sanovat, että käytetyt AI-tekniikat eivät ole kovin erilaisia kuin perinteisimmät algoritmit, joita käytetään datavetoisissa yrityksissä. Toiset sanovat, että rahoitusmarkkinat ovat liian omituisia ennustaakseen nykyisellä AI: llä.
Khire sanoo, että hän ei yritä keksiä pyörää uudelleen, vain parantaakseen sitä asteittain.
"AI: n ainoa tavoite on löytää mahdollisuuksia, joilla on alhaisempi riskikynnys kuin S&P: llä [500] ja joiden tuotto on korkeampi kuin S&P: llä", hän sanoo. "Se on matala palkki."
Silti yksinkertaisesti lyödä S&P 500: ta, Yhdysvaltojen osakemarkkinaindeksiä, jota käytetään usein Wall Streetin kokonaissuorituskyvyn tarkkailijana, ei ole pitkällä aikavälillä helppoa. Mutta Khire ja muut ovat vakuuttuneita siitä, että heillä on tavarat. Kysymys on: vetoako rahasi siihen?
